“血洗”深圳币圈 腾讯实名加入虚拟货币严打有效主动防控金融风险
2019-11-25 18:50:03来源：陀螺财经编辑：居小桃
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原标题： “血洗”深圳币圈 腾讯实名加入虚拟货币严打有效主动防控金融风险
近日深圳币圈陷入恐慌之中，这一切都与腾讯旗下的互联网金融监控工具密不可分。一款由腾讯旗下安全反诈骗实验室研发的工具灵鲲，通过对政务数据、公开信息、举报信息、社交媒体信息等进行人工智能分析，已查出涉嫌开展虚拟货币非法活动企业39家，基本覆盖深圳绝大多数大型涉币企业。
业内人士指出，深圳确实存在大量传销币、资金盘的现象，但也有不少主体在海外的虚拟货币机构分支，业务相对合规。中国境内比特币、挖矿等都没有认定为违法，但在目前严打的局势下，如何界定合规边界，避免“一管就死”，是目前虚拟货币监管的难题。
安全能力遍及中国全体网民
2018年深圳市金融办与腾讯建立灵鲲金融安全大数据平台及监管科技实验室，深圳市委书记、腾讯董事会主席马化腾均到现场揭牌。
据腾讯介绍，灵鲲充分发挥了腾讯安全几乎遍及全体中国网民的安全能力、近二十年的QQ黑产打击经验、以及独一无二的AI优势、全球最大的黑产知识图谱和世界一流的安全大数据团队，成功克服并解决了现有监管行业“数据、算法、计算力”不足的问题。
腾讯旗下有中国最大规模的社交软件微信、QQ等，微信月活就超过11亿人。目前中国绝大多数虚拟货币活动，都在微信、QQ等社交媒体上进行，但也有向telegram等加密程度更好的软件进行转移的倾向。
在2018微信公开课上，腾讯发布了一份微信数据报告，其中包括网友常用的表情、睡眠时间和视频通话习惯。有网友曾质疑微信“监控”了聊天数据。腾讯回应，所有数据均已匿名及脱敏化处理，不涉及具体用户的隐私内容。
腾讯正在积极向中国政府的区块链战略靠拢。腾讯自2015年起便开始关注区块链技术并进行自主研发，积极推进区块链技术应用到产业发展之中。去年8月腾讯在深圳开出了全国首张区块链电子发票，上线一年多已经开出了超过1000万张。
此前有传闻央行法定数字货币将向四大行、阿里巴巴、腾讯和银联七家机构发行，后官方辟谣。但据吴说区块链了解，腾讯确实处于法定数字货币小组之中。
腾讯灵鲲监管科技平台的合作方还包括广东金融局、北京西城市场监管局、深圳金融局、河北金融局、天津金融局、吉林工商、许昌工商、深圳市场监管局、深圳经侦、西安经侦、广州金融局、西安工商、贵阳工商、上海经侦、上海闵行、上海黄浦、上饶市等等。官方信息显示，通过与北京金融局和深圳金融局深入合作，掌握资金盘等高危金融平台800多家、虚拟币传销平台200多家。
可分析40余部门政务数据
据深圳特区报，11月21日，深圳市互联网金融风险等专项整治工作领导小组办公室发布关于防范“虚拟货币”非法活动的风险提示，并通知各区整治办、前海管理局、人民银行深圳市中心支行、市公安局经侦局、市通信管理局等单位共同开展虚拟货币交易场所排查整治。
据悉，此次行动将重点排查三种活动：一是在境内提供虚拟货币交易服务或开设虚拟货币交易场所；二是为境外虚拟货币交易场所提供服务通道，包括引流、代理买卖等服务；三是以各种名义发售代币，向投资者筹集资金或比特币、以太币等虚拟货币。
最新信息显示，目前深圳市地方金融监管局已通过灵鲲系统，摸排出涉嫌开展虚拟货币非法活动的企业39个。据悉，这39个基本覆盖了深圳绝大多数大型涉及虚拟货币的企业。
据《华夏时报》报道，灵鲲由腾讯安全反诈骗实验室研发，后与深圳市金融监督管理局合作推出，该平台能够针对非法集资、涉众金融风险等进行有效预警。腾讯安全属于腾讯"云与智慧产业事业群"(CSIG)。
平台自2018年7月2日正式上线运行，从“基于人工智能的平台识别、基于数据挖掘的多维度信息关联、基于知识图谱的平台风险指数计算、基于涉众人数增长异常规模预警”四个方向入手，全面监测互联网上活跃的类金融平台。
去年试运行期间，该平台已先后扫描深圳25万多家从事金融业务的企业，对其中的11354家做了重点分析，识别了790家风险企业，并且对其中的19家预警并移交处置。
同时，灵鲲还可通过深圳市金融办整合的深圳市40余个行政管理单位的政务数据，运用多源数据融合技术，能够对P2P、投资理财、外汇交易等十多个金融类别的识别与风险指数计算，对发现的高风险平台及时向政府相关部门进行预警，做到对金融平台的识别全，预警快，实现针对非法金融活动的“打早”和“打小”。
在腾讯内部人士看来，传统机构监管模式已无法满足“科学防范，早识别、早预警、早发现、早处置”的监管要求，必须加强功能监管，引入互联网科技手段，更加重视行为监管，通过智能化科技手段，遵循穿透式理念，同时构建跨部门联合发现、预警、处置机制，才能有效主动防控金融风险。
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