平安私人财富专家，新时代的全能“私人管家”

    原标题：平安私人财富专家，新时代的全能“私人管家”

    当今时代,用户需要提升,尤其是成熟的客户,对自己的财富规划有更清晰的认知,在财富配置方面有更高的需求。为此,平安银行组建了一支“高质量、高产能、高收入”的懂保险的财富顾问团队为高净值客户提供一站式的财富管理方案,这就是平安私人财富专家。

　　客户“新需求”

　　《2022年中国中高净值人群医养白皮书》显示,自身健康、父母养老和子女教育成为主力高净值人群三大核心需求,该类人群的理财态度上越发偏向“稳健型”,90%的主力高净值人群认为“规避风险”在理财过程中扮演着重要的角色。除此以外,“家族传承”也逐步进入主力高净值人群的规划之中,24%的人开始关注“财富传承”方面的风险。因此围绕高净值人群需求变化,产品团队也必须打破原有模式,精准把握客户在传承、养老、财富增值等方面的财富保值、增值需求,推出多元化的产品。

　　探索“新模式”

　　传统的银保渠道,是通过财富管理的万能险,帮助客户做资产配置。平安银行吸收早年银保渠道的经验,洞察时下用户的核心需求,完善团队模式,力求满足不同层次用户的多样化需求。打造“健康+金融”新业务,即集精细化的客户全生命周期保障提供高品质的养老服务以及灵活的财富规划传承于一体的综合金融服务。

　　定制“新方案”

　　国内传统寿险代理人及银保模式仍以标准化的产品销售为导向,还未真正做到从客户全生命周期保障需求出发,提供一站式、定制化的综合保险金融方案。平安银行捕捉到市场趋势,在“一个平安”的优势下,依托“综合金融+医疗健康”的集团生态版图,与平安寿险开展深度合作,将代理保险业务内嵌到财富管理体系中,将平安私人财富专家队伍打造成为客户最值得信赖的“金融顾问”“家庭医生”“养老管家”,为客户提供“省心、省时、省钱”的综合财富管理服务,努力达到公司与客户的双赢。

　　平安私人财富专家团队充分借助平安集团综合金融及生态优势,聚焦银行客群养老、财富传承等重点需求,从客户需求出发,聚焦深层次的养老、传承诉求,为有需要的用户提供全周期的财富配置方案,让用户感受省时、省心的高质量服务。