当＂小蚂蚁＂长成独角兽
2019-12-13 15:32:54来源：搜狐编辑：莫小烟
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原标题： 当"小蚂蚁"长成独角兽
在淘宝推出的早期，摆在阿里巴巴面前最大的问题，是如何解决用户与商家在交易之中产生的信任问题。为此阿里推出支付宝功能，并由此开创了国内第三方支付的主流模式，突破了网上购物信任缺失的瓶颈。
在此后的电子商务发展过程中，支付宝所建立的信用体系起到了巨大的助推作用，不管是消费者与商家之间还是消费者与消费者之间、商家与供应链之间，都得以健康有序地进行着商业活动。
2013年3月，支付宝母公司宣布以其为主体筹建小微金融服务集团，小微金融成为蚂蚁金服的前身。2014年10月，蚂蚁金服正式成立，一个庞大的金融帝国悄然崛起。
作为阿里的亲儿子，蚂蚁金服扩张可谓神速。狂飙5年后，其早已从当初的"小蚂蚁"成长为一个独立于阿里之外的又一超级独角兽。10月21日，胡润研究院发布的《2019胡润全球独角兽榜》显示，蚂蚁金服以1万亿人民币估值居于首位。
据《中国第三方支付移动支付市场季度监测报告2019年第1季度》数据，2019年第一季度，中国移动支付市场规模达到近47.7万亿元，其中支付宝以53.21％的份额继续位列第一。根据支付宝此前公开的消息，其已经服务超12亿的全球用户，月活超6亿。
现在，蚂蚁金服的业务已不仅仅局限于支付，其覆盖行业非常广泛，包括银行、股票、证券、保险、基金、消费金融等金融领域，还涉及企业服务、汽车出行、餐饮、媒体、影视等非金融领域。
与此同时，蚂蚁金服将自己定位为互联网金融服务生态系统，通过内生性发展与对外投资，逐渐形成了以支付、理财、融资、综合金融、金融基础设施为主的五大业务板块。
如今普惠金融正成为各家争夺的重点，蚂蚁金服通过五大业务板块向大众提供普惠的金融服务，通过支付作为流量入口，以信用系统为辅助，积极拓展财富管理、小微小贷及保险业务。通过移动互联的普及面向最广大的用户群体，发展先进的数字网络平台以提升效率，使用大数据、云计算等技术来解决风控问题，蚂蚁金服将其金融服务的触角深入大众群体中。
除了自身业务体系不断丰富，对外投资也是另一种路径的扩张。蚂蚁金服能够达到今天万亿级的估值，和它的投资触角遍布中国互联网方方面面密不可分。如今，蚂蚁金服俨然阿里的第二个战略投资部。
据不完全统计，蚂蚁金服从2014年成立算起至少完成了160起对外投资，涉及金融、企业服务、汽车交通、本地生活、文娱、医疗健康、人工智能等方方面面，不逊色于国内一线VC/PE机构。
不同于企业简单的控股或并购，近年来蚂蚁金服的投资逻辑也非常清晰。仔细观察不难发现，蚂蚁金服的投资依然是集中在金融和技术两个核心能力上。"我们最重要的目的是寻找我们的同路人"，张勇在阿里20周年上的观点，无疑就是对蚂蚁金服投资逻辑的注脚。
按照蚂蚁金服的规划，未来10年要实现全球用户20亿规模。显然，全球化将成为其未来增长的主要支撑点。资料显示，蚂蚁金服通过国人到海外的消费场景布局支付宝打开出海的大门，截至目前，已覆盖了超过38个国家和地区，将中国移动支付模式进行海外输出。
在亚洲市场，蚂蚁金服投资了印度支付企业Paytm、泰国金融科技企业 AscendMoney 等 8 个国家的本地支付宝钱包，并通过与当地金融机构、社交平台以及电信运营商合作，拓展电子钱包业务，快速教育市场。
在欧美市场，蚂蚁金服与英国巴克莱银行、法国巴黎银行、裕信银行、Wirecard、Ingenico Group等机构进行了业务合作，支付手段连接商户超百万；美国市场上最大的金融机构 FirstData 也是公司的合作伙伴。
有了在国内市场的技术优势和经验，蚂蚁金服在海外的扩张也是高速前进，成为当地金融市场的领跑者。而通过这一模式，阿里巴巴在世界范围内打造了一个更为开放的生态体系，尤其是伴随着淘宝、飞猪等业务在海外市场的持续推进，阿里各大业务板块在全球生态下不断进行融合。
从一个单纯的支付工具，到一个包含理财、信贷、保险、信用等多个业务在内的复杂金融生态，再到最近频繁开放合作的举措，蚂蚁金服的角色和边界似乎一直在进化。
"不做物流"的物流公司
对于电商行业来说，在线支付和物流配送是驱动平台运转的两个轮子。
如今，线上支付已经被蚂蚁金服以及背后的阿里云技术处理到"无感"的程度，2019天猫双11全球狂欢节，天猫的订单峰值达到54.4万笔/秒，是2009年首次天猫双11的1360倍，被认为是全球最大流量洪峰。
压力自然就落在了快递端上，毕竟支付环节能够做到数据实验模型下的安全可控，而快递却是一个调动无数人、车、路、货运转的社会系统，操作起来更加有难度。
根据星图数据，在2018年的双十一活动中，仅11.11日当天产生的包裹数就达到13.4亿个，如果没有良好的物流网络体系，每年创造奇迹的双11所造成的货物拥堵，必然会成为一场灾难。
不过也正是这个潜在性的灾难，催生了如今的菜鸟网络。在2011年的物流合作伙伴发展大会上，马云明确表示了对物流的关注："我想淘宝明年冲1万亿，但最大的障碍就是物流。"同年1月，阿里巴巴宣布将领衔投资千亿人民币，建设为电子商务配套的现代物流体系。
2013年5月，阿里巴巴集团、银泰集团联合复星集团、富春控股、三通一达等共同组建菜鸟网络，首期投资1000亿元，希望在5-8年的时间，打造遍布全国的开放式、社会化物流基础设施。
2014年，曾经领导了亚马逊分拨中心、末端优化和全球购等战略和项目的万霖回国加盟菜鸟后，则着手搭建智慧物流网络，旨在降低服务于网购的干线物流空驶率，降低仓储配送库存率，并逐渐提升物流配送周转速度。
菜鸟网络称，这将是一张能支撑日均300亿，即年约10万亿网络零售额的智能骨干网络。目标是"让全中国任何一个地区做到24小时内送货必达"。
在菜鸟网络成立之初马云曾立下规矩：不要做物流公司，要去做别人做不了的事情，不要超过5000人。这就意味着菜鸟依然走阿里熟悉的平台模式，用人工智能和大数据提升运力，成为一家"没有快递员的快递公司"。
一直以来，京东的物流走的是"统仓统配"模式，其在全国主要城市建立仓储中心，拉近消费者与平台之间的距离，增强物流的可控性，提升了用户的购物体验。但与此同时，自营物流的重模式也增加了企业的投资负担，成本控制能力较差。
相比之下，菜鸟网络的第三方物流模式则完全是点对点的。通过自建、共建、合作、改造等多种模式，在全中国范围内形成一套社会化仓储设施网络。同时，利用先进的互联网技术，菜鸟网络建立起开放、透明、共享的数据应用平台，为电商平台、物流公司、仓储公司等各类企业提供服务。
简单来说，菜鸟网络要做两件事情：首先是通过大数据技术，寻找最合适的仓储地址，为送货车辆规划路径，让仓储方案更加优化和有效率；二是赋能快递公司，帮助其优化已有的业务流程，实现合理调配和高效对接，让快递更快，用户体验更好。
"我们对物流、对快递、对传统仓储根本不懂。"阿里巴巴集团副总裁李俊凌表示，阿里巴巴真正专长的是互联网，"就是把大量在互联网之前原本各自独立的信息连通起来，在这个过程中那些更敢于否定自己以前成功的人，会比阿里巴巴更早找到商机"。
电商分析师李成东认为，自建或投资小快递公司，阿里很难在物流领域建立优势，更不能对抗京东和顺丰，而投资头部通达系的快递公司，阿里能够控制更多物流资源。
事实上，菜鸟更像一个"物流界的人工智能"，它把快递、仓配、干线运输、末端配送等数据进行获取、建模和运算，帮助快递公司做好协同，提升商家服务和消费者体验。
现如今的菜鸟，已经推动电子面单成为整个快递行业的基础数据普及产品，并通过智能算法来分配订单路由。并且，菜鸟网络还在无人驾驶、自动仓储、自动配送、物流机器人等领域深度探索，为传统物流行业的智能化升级赋能。
数据显示，菜鸟网络目前已经深入到了中国2900多个区县，其中1000多个区县的消费者可以体验到当日达和次日达的极致配送。在跨境领域，其已经覆盖了224个国家和地区，中国商品运往世界各地的时间大幅缩短，很多地区从过去的60天已经降到目前的15天左右，俄罗斯、西班牙等部分地区已经实现了72小时送达。
回过头看，京东物流深耕市场十几年，投入巨资建立起全国物流网络体系，而菜鸟通过整合行业数据，轻取了王冠上的明珠。据胡润百富最新发布的2019年胡润全球独角兽榜显示，菜鸟网络以1300万人民币的估值排名第12，远超京东物流。
当然，站在快递公司的立场上，阿里系电商平台把持着国内电商行业的大部分流量，菜鸟网络通过基础设施搭建整合行业资源，进而提升效率，但菜鸟联盟下的快递公司也必须在菜鸟所制定的标准下行事，这或许意味着成本的上升和潜在被动局面。
对此，中国物流协会研究员杨达卿认为，快递公司对菜鸟心存畏戒，一方面需要依附于菜鸟这个平台，另一方面希望保持自己生态的独立性，避免成为菜鸟的附庸。如果仅仅成为菜鸟生态平台的一部分的话，通达系可能会失去自身生态发展的自主性。
负重前行之阿里大文娱
2011年7月，腾讯副总裁程武在中国动画电影发展高峰论坛上，首次提出以IP打造为核心的"泛娱乐"构思，定义了以互联网为载体的多娱乐领域共生状态。5年之后，阿里巴巴则宣布成立"大文娱"部门。
伴随着经济发展和消费升级，文娱相关产业迎来新机遇，对阿里巴巴来说，娱乐业务也不可或缺。阿里巴巴的使命是让天下没有难做的生意，而大文娱部门的使命，则是让人们更加快乐。
马云曾指出，以"文化娱乐"为代表的"快乐版块"是阿里巴巴集团未来重要的战略方向。
当然，作为一个电商平台，阿里巴巴把文化娱乐放在突出的战略位置，并不只是简单的让人"Happy"。阿里更大的野心是，通过打造"内容+电商"的大文娱模式，让流量变现能力得到更大的增强。
自2016年起，阿里就通过一系列并购、重组资本运作，历时3年形成了从内容生产（阿里文学、UC头条）到投资发行（阿里影业）、票务流通（淘票票、大麦）、内容输出（优酷、华数）的业务组合，再加上阿里音乐（虾米、阿里星球）、阿里游戏、阿里体育等应用，试图打造一个马云期望中的"阿里大文娱帝国"。
然而，在几乎动用阿里内部全部资源之后，大文娱板块的发展却不尽如人意，内耗与高成本运营、几年间管理层的持续震荡，甚至成了制约阿里发展的一道阻碍。从15年的刘春宁、16年的优土副总裁卢梵溪、阿里影业副总裁淘票票总经理孔奇、到18年大文娱最高层轮值总裁杨伟东，阿里大文娱板块四年间四位高管沦陷贪腐，创下了阿里集团内部腐败的新纪录。
频繁的人事变动和一系列的架构调整，意味着阿里大文娱整合的失败，这也一度让阿里大文娱饱受质疑。业内一致认为，阿里大文娱在战略上存在严重的失误，在商业模式与发展上缺乏系统的顶层思考，马云用心良苦，但阿里大文娱一直在负重前行。
回看阿里大文娱的发展，几乎可以说全部来自简单的资本运作，与围绕电商交易在阿里组织生态和文化内部所孵化的蚂蚁金服、云计算、菜鸟网络等强势业务不同，阿里大文娱的业务路径更像是通过"买买买"的形式来拼凑的。
然而，尽管资本可以通过投资和并购实现规模化的外延式扩张，但在推动业务各板块间的整合与高效协同方面，却只能是有心无力。尽管阿里大文娱一直强调各业务间的协同，但因为业务太过繁杂，摊子越铺越大，反而在发展效率上并不乐观。
所以我们看到，在文娱市场极速退潮的2018年，影视娱乐公司上市通道暂时封闭、游戏版号限制、资本从大文娱加速撤退。从烈火烹油到遭遇寒冬，短短半年，影视娱乐堆积数年的产业泡沫迅速破灭。
今年6月，阿里巴巴集团CEO张勇通过全员信表示，希望充实创新业务的领导力量和组织保障，同时明确大文娱的一号位，聚焦大文娱各项业务的紧密融合，实现战略投资业务和财务体系一体化。
具体来看，阿里大文娱的此次调整主要是将UC、阿里文学和阿里音乐从原来的体系下剥离出来，划分至创新业务事业群，由朱顺炎担任总裁，而原来阿里大文娱事业群轮值总裁的樊路远，担任阿里大文娱事业群总裁，负责优酷、阿里影业、大麦和互动娱乐。
趁着此次组织架构调整，阿里没有刻意提及大文娱轮值主席这一职权变动，似乎也预示着大文娱板块持续数年的动荡局面或将结束。格局在变，人事在变，但"逍遥子"从"风清扬"手中接过的，依然是难以收拾的摊子。
在线视频方面，QuestMobile数据显示，截止2019年6月，爱奇艺月活跃用户数为5.56亿，腾讯视频为5.53亿，优酷仅有4.15亿，而且在三大平台中，只有优酷一家月活跃用户数据同比下滑。
移动音乐领域，腾讯音乐已经占据了 的领先位置，2018年底在美上市后更是再无对手。据QuestMobile报告，截至今年3月，腾讯系的酷狗音乐、QQ音乐、全民K歌、酷我音乐的月活跃用户数占据移动音乐行业前四位，虾米音乐则未在榜单体现。好在阿里近期通过烧钱策略投资了网易云音乐，但更像是在抱团取暖。
文学和游戏领域，阿里更是无法与腾讯相提并论，尤其是2015年与盛大文学整合而成为阅文集团后，已经形成一家独大的局面，其IP输出和联动能力，以及财务上的储备要远胜阿里文学。
其他领域，阿里影业虽然票房节节高涨，但是腾讯影业也在快速追赶；以大麦网为代表的票务业务表现相对不错，但是显然淘票票为首的阿里"售票群"还是不如腾讯投资的猫眼。
从近日的财报可以看出，一直处于集团战略位置的文娱业务依旧亏损。二季度财报显示，阿里文娱版块归属的数字媒体和娱乐业务营收72.96亿元，2018年同期为59.4亿元，同比增长23%，增长的主要原因是2019年3月起阿里影业的并表。
总体来看，大文娱的亏损在收窄，不过利润率依旧没有好转迹象。第二季度内数字媒体与娱乐业务经调整后的EBITA亏损为22.07亿元，利润率为-30％，而2018年同期为亏损38.02亿元人民币。
如今，阿里巴巴已经走过了20个年头，马云卸任，张勇挂帅，集团整体进入一个新的时期。张勇曾表示，阿里将坚持对大文娱长期投资的 ，面向未来构建阿里繁荣的数字娱乐生态，但目前来看，单靠烧钱来实现真正的"Happy"，目前还很难。
总结
以生态战略进行布局，阿里各业务之间可谓相辅相成：云计算是生态体系的技术及系统基础设施，蚂蚁金服是商业运营的支持系统，菜鸟网络是打通线上与线下的关键环节，而大文娱业务又是其导流的重要手段。
如今来看，无论是在电商的基础设施搭建，还是在对中小企业的深度赋能，以及在对C端用户的服务上，阿里巴巴的身影都已经无处不在。阿里巴巴的增长已经不再单单只是依靠其电商平台，而是通过对全产业的深度布局，打造出一个"阿里经济体"。
从成立至今20年，马云把阿里打造成一个5000亿美元的电商帝国。然而不容忽视的是，摆在阿里面前一个最大的隐患，是这一个超级帝国还偏安在中国一隅。放眼世界，在亚马逊、谷歌等世界级巨头的压力之下，阿里巴巴在全球化的道路上还要吃很多苦头。
今年11月26日上午，阿里巴巴在港交所正式挂牌，成为 同时在美股和港股两地上市的中国互联网公司。作为阿里国际化战略的一个重要支点，香港既贴近业务主要市场、又可对接国际资本的独特优势给阿里又带来了无限的想象空间。
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